Calcul des intérêts composés

Comment ça marche

1. Saisissez un capital de départ, un versement mensuel, ou les deux.
2. Indiquez le taux annuel et la durée en années, puis choisissez quand les intérêts s’ajoutent au capital : chaque année comme sur un livret, ou chaque mois, trimestre ou jour.
3. Le capital final s’affiche d’abord, puis le total versé, les intérêts et le capital à la fin de chaque année.

Questions fréquentes

Comment fonctionnent les intérêts composés ?

Les intérêts s’ajoutent au capital et rapportent à leur tour des intérêts. 10 000 € placés à 3 % donnent 10 300 € au bout d’un an, puis 10 609 € au bout de deux : la deuxième année rapporte aussi 3 % sur les 300 € de la première.

La fréquence de capitalisation change-t-elle beaucoup ?

Un peu : plus les intérêts sont ajoutés souvent, plus tôt ils rapportent eux-mêmes. 10 000 € à 5 % pendant un an donnent 10 500 € avec une capitalisation annuelle, 10 511,62 € mensuelle et 10 512,67 € quotidienne. Le Livret A, le LDDS et le LEP calculent les intérêts par quinzaine et les ajoutent au capital une fois par an, au 31 décembre : choisissez « Chaque année ».

Comment les versements mensuels sont-ils comptés ?

Chaque versement rapporte des intérêts à partir du mois où il est fait, en début ou en fin de mois selon votre choix. Pendant une période, les intérêts courent sans se capitaliser et sont ajoutés au capital à la fin de celle-ci, comme le fait une banque.

À quoi sert le champ impôt ?

Les intérêts d’un compte à terme ou d’un livret bancaire fiscalisé sont soumis au prélèvement forfaitaire unique : tapez son taux, et chaque ajout d’intérêts en est diminué. Laissez le champ vide pour un Livret A, un LDDS ou un LEP, exonérés d’impôt et de prélèvements sociaux.

Quelque chose est-il envoyé ?

Non. Le calcul se fait dans votre navigateur, et rien de ce que vous tapez ne quitte votre ordinateur.